我用谷歌语音转文字录入了这篇文章，看到了一个YouTube视频，想分享其中的文字内容，但无法找到相关的工具。因此，我只能慢慢来，有些地方（排版比较差）没有使用GPT或GEMINI等工具对相关文字信息进行处理，因为根本不行。“我只是一个语言模型，无法为你提供这方面的帮助。” 懂prompt的大佬教一下能否绕过。
如果有人问中美税收制度对富人和穷人的影响，很多人可能会认为美国制度偏袒富人，而中国制度更公平。这种印象源于两国不同的意识形态和经济模式，以及中国提出的“共同富裕”理念。
然而，现实情况可能与这种印象相悖。中国的税收主要通过间接税征收，隐藏在商品和服务价格中，使得很多人误以为自己不用纳税。这种隐藏的税收对低收入群体影响更大，因为他们将更大比例的收入用于消费。
相比之下，美国和其他发达国家的主要税种是纳税人能够直接感受到的，比如个人所得税。根据第一财经在2021年的估算，中国大约有8300万人在缴纳个税，也就是说中国有94%的人从来没有缴纳过个人所得税。这也很好地解释了为什么那么多中国人看到政府大规模投资基建、建设无人居住的鬼城、废弃的桥梁，以及在非洲的援助项目等等，只感到国家的荣耀和自豪，却从来不觉得心疼。
因为绝大部分的中国人不缴纳个税，从来不把自己当作一个纳税人，所以他们不觉得国家花费的巨额资金与他们有任何关系。他们不知道，虽然他们不交个税，但实际上他们一直在暗中被抽取着世界最高的水平之一。那些送给非洲的援助资金、高铁和高速公路系统每年数千亿的亏损，实际上都是由他们的血汗所贡献的。
有人可能会说，你这是在胡扯吧，你刚才说94%的中国人都不交个税，那么世界最高最富的说法又是从哪里来的呢？今天我将用最完整的数据和案例来解释清楚中国税务体制下穷人的实际纳税比例比富人还要高得多，为什么绝大部分的中国人都没有意识到自己是个纳税人等等问题。
让我们来看看福布斯公布的全球税负痛苦指数排行榜。中国排名全球第二，在亚洲遥遥领先。仔细观察排名前列的国家，几乎都是欧洲的高福利国家。这些国家福利待遇优厚，教育、医疗和养老都由国家全权负责，人们无需为养老和医疗费用担忧。在前13名国家中，除中国和巴西外，其余11个都是发达国家。
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很多中国人可能会对中国税负痛苦指数全球第二感到困惑，因为这与他们的实际感受不符。除非是企业主，否则很多人会觉得自己的纳税金额并不高，甚至认为纳税是富人的事。这种想法大错特错。让我来告诉大家为什么。
税务规则一向是极其专业和复杂的课题，很少有自媒体会深入探讨。这也是为什么发达国家的税务会计人员收入极高。今天，我将用通俗易懂的语言，让大家了解这个看似复杂但与每个人息息相关的话题。
要了解税收，首先要明白世界上税收分为两大类：直接税和间接税。
直接税是最直观的税，直接从你手中扣除，比如个人所得税和房产税。直接税非常清晰，如果你是一位打工族，每个月发工资时，实际到手的金额会比劳动合同上约定的工资少一些，因为公司直接扣除了你需要缴纳的税款和五险一金。所以，你每年交了多少税给国家，自己心里非常清楚。
间接税简单来说就是已经包含在商品价格中的税，只要购买商品就等于缴了税。间接税包括增值税、消费税和关税等。例如，购买一辆50万的进口车，其中已经包含了转嫁给消费者的关税，但大部分消费者并不知道其中有多少是车价，多少是税款。
其实，任何商品都包含税，即使是完全国产的商品也包含增值税和消费税。中国最主要的间接税是增值税。例如，在商场买一瓶10元的饮料，你付了10元，但商家只能收到8.85元，其中的1.15元是交给国家的增值税。
所以，每个人都是纳税人，除非完全不消费。
世界各国对商品税有两种不同的做法。
第一种是商品价格不含税，付款时收银机才会加上税费。也就是说，货架上的价格和最终支付的价格不同。美国和加拿大等国家采用这种方式。例如，在美国商场看到标价20美元的商品，结账时会加上当地消费税，比如6%，总共支付21.2美元。小票上会清楚列出商品价格和税费。
另一种更主流的方式是含税商品价，货架上的价格已经包含税费，结账金额与看到的金额一致。欧洲大部分国家和中国都采用这种方式。
然而，同样是含税商品价，中国与其他国家的区别在于，其他国家的小票会列清商品价和税费，而中国的小票上只有总价，没有区分商品价和税费。
因此，很多中国人到国外旅游消费时，看到小票上的商品税会误以为在中国买东西不用缴税。这是被误导的结果。中国人不仅买所有东西都交税，而且13%的增值税比世界大部分国家都高。
关于中国商品增值税率与世界其他国家税率的比较，我稍后会给大家做详细对比。
中国政府为何隐藏商品中的增值税？本质上是不想让你意识到自己是纳税人。
纳税人权利意识是现代政治文明的基础，是培养公民意识的起点。当人民有了纳税人意识，就会明白政府是公民出钱雇佣来为自己服务的。政府靠纳税人养活，为纳税人提供优质服务是其基本义务。
作为付钱的人，纳税人有权监督政府，确保税款不被挥霍浪费，更不能被中饱私囊。纳税人有权知道税款的详细用途，有权质疑税款用途，有权对税种设立、税率变动提出意见，有权对政府服务评头论足。
然而，可悲的是，这些现代文明中最基本的公民常识，大部分中国人至今仍未具备。这不仅是中共的“功劳”，也是几千年帝制统治下“子民思想”的遗毒。在子民看来，政府就是父母官，他们不敢监督批评。
中国政府不让人民意识到自己是纳税人的手段之一，就是大量征收隐蔽的间接税，而非公开透明的直接税。中国的直接税占比极低，远低于其他国家。例如，美国直接税占比常年超过90%，而中国虽一直声称要提高直接税占比，但2021年仍仅为37%左右。
中国政府为何如此？因为直接税让人“肉疼”。每次征税，你都能感受到。目前中国个税起征点为5000元，月入5000元以上的打工人，每月工资都会被扣个税，收入越高，扣得越多。但李克强曾说中国有6亿人月收入不足1000元，中国社会保障学会也称有9.6亿人月收入不足2000元。因此，5000元的个税起征点意味着中国缴纳个税的人口比例极低。
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根据统计大约只有8000多万人不到全国的6%，这时候有人要说了这难道不是皇恩浩荡吗？“个税只针对富人，不向穷人征收，这不是很好吗？”这种观点忽视了一个事实：穷人并非不纳税。政府通过隐蔽的方式，比如商品和服务中的增值税、消费税等，向所有人征税，包括穷人。
这种隐藏的税收方式，使得许多人并未意识到自己也是纳税人。事实上，在一些国家，穷人所承担的税负比例甚至高于富人。这种税收结构，不仅加剧了贫富差距，也削弱了公民的纳税意识。
我们需要更透明、公平的税收制度，让每个人都清楚了解自己所承担的税负，并确保税收的分配更符合社会公正。
并且作为一个鼓吹马克思思想的社会主义国家不收直接说法是大量增收间界税是即期不合理的。
直接税才是真正有效且能公平分配社会财富的手段。直接税，如个人所得税和房产税，能针对不同情况征收不同税率，实现富人多缴税、穷人少缴税的目标。
以个人所得税为例，在中国，收入10万的人税率仅1.48%，而收入100万的人税率高达24%，收入500万的人税率更是达到41%。房产税也类似，豪宅越多、越贵，缴纳的税款就越多。
美国主要依靠直接税，其最富有的10%人口缴纳了全国70%的税款，其中个人所得税就超过了其余75%纳税人的总和。可见，直接税才是实现财富公平分配的有效手段。
然而，中国却偏偏不采用直接税，而是依赖间接税。
间接税为何不利于穷人？关键在于其征税方式主要通过消费。尽管消费在富人财富中占比极低，却是穷人收入的主要去向。
中国国家统计局数据显示，2023年全国居民人均可支配收入为39218元，人均消费支出26796元，即近70%的可支配收入用于日常消费。
然而，日常消费存在上限。富人与穷人的区别主要在于消费品质，而非消费总量。即便富人消费水平是平均水平的五倍，年消费额也仅为13万元，对于年收入200万元的人来说，占比仅为6.5%。
有人可能质疑富人的消费水平不止平均水平的五倍。但年收入200万在北上广深仅属中产，而非顶级富豪，其消费能力有限。
以笔者为例，十年前在上海年薪已超200万，但消费水平与普通人并无巨大差异。对于身价过亿的真正富豪，即使将人均消费支出翻50倍、100倍，对他们而言也是九牛一毛。富人真正的支出在于购置资产和投资。
因此，间接税对于重新分配社会财富几乎无效。富人与穷人在消费时都支付了13%的税，但这部分支出几乎占据了穷人的全部收入，对富人而言却微不足道。
对比中美税制，更显现出中国间接税占比过高（63%）的不合理性。美国直接税占比高达90%以上，更利于财富公平分配。
在中国，富人有诸多手段逃避直接税，如通过发票报销等方式，将收入转化为无需缴纳个税的形式。而间接税包含在商品价格中，人人难逃，穷人负担更重。
当然，美国富豪也存在逃税现象，但法律如同栅栏，无法完全杜绝。合理的制度只能尽量让大多数人守法。美国顶级富豪能利用税法漏洞，全球皆无完美解决方案，区别仅在于程度。
任何在中国企业做过会计的人都知道，小老板逃个税轻而易举，无需成为巴菲特或特朗普。
人们常说发达国家主要征收直接税，而发展中国家主要征收间接税。这种说法有一定道理。直接税的征收需要国家具备较强的行政管理能力，因为直接税是根据个人收入、财产等情况量身定制的，税务部门需要全面掌握每个纳税人的财务和家庭状况。这既考验数据收集能力，也考验行政管理能力。
相比之下，增值税、消费税等间接税则简单得多。它们是对商品统一征收，最多根据不同商品设置不同税率，无需考虑消费者的个人财务状况。因此，发展中国家往往更倾向于征收间接税，因为这更符合其行政管理能力的现状。
但问题是中国有脸拿行政和管理手段不足来作为借口吗？ 中国确实是个发展中国将但作为一个中央集权的政府行政管理手段向来都是一个优势，疫情风控期间中国不是天天都在吹嘘自己的行政管理能力比西方发达国家强大的多吗？
你来跟我说中国不征收直接说是因为数据收集能力不足？吹嘘自己的时候就说中国行政管理水平世界第一，想逃避责任的时候就说自己是发展中国家行政管理水平还不够这就是非常典型的中国逻辑。
就好比小粉红吹牛的时候就说啊中国5000年文化延续不断，哪里科技落后了就说自己起步晚。当一个人只有立场没有逻辑和是非关的时候他就总是能找到理由和借口来给自己洗地。
所以中国政府是否愿意加大征收直接睡得占比是一个决策问题更能力没有半毛钱关系。
本来吧中国如果要这样征收对绝大部分穷人不利的间接税也不打紧，那你把税率定低一点也就算了。但问题是中国13%的商品增值税在全球范围内也算是非常高的。举个例子，新加坡的商品消费税今年刚从8%涨到9%，美国的商品消费税最高也只在7.25%到10%之间（加州），大部分州都在4%到6%，比中国低了一倍都不止。日本的消费税为10%，但生活基础物资如肉蛋奶和饮料只收8%。韩国商品增值税10%，而且对农产品、鱼类还有残障人士所需要用到的器械全都不征税。澳大利亚10%，台湾人就更爽了，消费税只有5%。这些地方的人权和GDP都远高于中国。您可能会说这些都是发达国家的例子，发展中国家税率只会更低。比如马来西亚的消费税才6%， 印尼11%， 泰国 7%。
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如果我说到这里你已经有点崩溃了但很抱歉的通知您另一个隐藏的更省真正把中国人的税收痛苦推到顶点的因素我都还没开始讲。
那就是土地财政，绝大部分的中国人都不知道当你在中国购买了任何一套房子的时候；当你在骂开发商无良把房子卖那么贵的时候；你完全不知道其实你房子价格当初的超过一半是上交给国家的。你买房的时候可能只看到你讲那个1.5%的契税，但其实你交了超过50%的税但同样的这是隐藏起来的，你看不见。这里我引用一位叫做多伦多方脸的主播所做过的计算：2018年碧桂园在东莞花了3.82亿元买了一块地，这块地后来被建成了碧桂园公园一号小区。这个小区总共建了204套住房，总销售面积2.5万平方米。根据东莞住建局登记的信息，我们可以看到这个小区的出售均价是每平方米2.6万元。也就是说，即便全部卖完，碧桂园的收入大约为6.5亿元。
所以你买的这套房子里有接近60%都是直接交给了国家的土地成本。碧桂园造楼所用的材料、钢筋、水泥、设计费、员工费等等加进去之后，开发商的利润其实并不高，能有10%的净利润就不错了。更何况，除了你给国家的60%，碧桂园也得上税。所以虽然名面上这些买地的钱不叫税收但跟税收也没有什么区别了。
上面说的这些，都只是针对个人的。但如果你是企业家，哪怕只是小老板，甚至只是开过公司，那么你要面对的税务负担，可比个人要恐怖得多。
大家一听“企业家”，可能就想到大企业。但实际上，世界上绝大部分企业都是中小微企业。这些小微企业主，可以说是最不容易的。除了要应付工商、消防等部门的检查，他们还要面对全球数一数二的高税负。
除了增值税和企业所得税，企业还要交各种各样的税。不管你做什么，都要交10%的城建税、3%的教育费附加、2%的地方教育费附加，还有水利建设基金等等。
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作为普通人或打工人，别以为国家对企业收重税是在劫富济贫，对你没坏处。根据国家发展和改革委员会的数据，中小微企业贡献了全国60%的GDP、70%的技术创新和80%的城镇就业。企业要生存，就必须盈利，不然就只能破产。当企业税负高的时候，为了降低成本，最直接的办法就是降低员工工资。中国对企业的高税部才是中国人民的平均工资一直涨不上来的根本原因。
历史上西方多次革命都是税收导致的，中国历代很多的农民起义也都是因为朝廷加税所导致的。
那么问题来了从世界排名第12高的个人所得税到高于一重发达国家的商品增值税到世界数一数二的企业综合税负，中国的一生当中交了那么多的钱给政府，为什么你却几乎没有享受到任何的福利呢？为什么当你生了一场大病的时候你的医保依然这个要不覆盖那个药也不覆盖呢？为什么中国人还要养儿防老呢？这些钱就无尽都跑到哪里去了呢？
除了被贪官污吏中保侍郎并转移到国外的钱以外，还有很多就是被用在中国人引以为傲的大基建里了。你的钱都跑到了一座又一座的鬼城和废桥，跑到一条有一条通往无人地带的公路和高铁里，一场又一场为了国际面子而不惜代价搞得各种开幕典礼当中了。当然还有那些送给非洲朋友们的钱。
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以前当你看着这一些随随便便就是几千亿几万亿花出去的钱的时候可能感觉离你很遥远，也许还觉得非常的自豪。但今天看了我这个视频以后你应该就能明白了你一辈子都在缴纳这世界最高的税，所以这些其实都是你的血汗所换来的钱，在你们眼中的穷逼老外和他们破旧的基建，但你想过没有也许他们的政府并不是没有能力搞大基建而是人民不答应。
人民不答应是因为在墙外的文明世界里大家都有纳税人的公民意识，政府发出去的每一分钱公民们都应该过问，都有责任质疑，都有权利否决。如果政府让你来选择你会宁愿用1200亿去见一座每天都只有区区4000多辆车通行预计未来七千年都收不回成本的港珠澳大桥，还是宁愿把这个钱拿去提升你孩子学校的师资力量和教育水平，或者当你在生病的时候不管你需要用到什么最先进的药物的时候你的医保都能免费覆盖呢？
所以目前中国人民最需要的觉醒是清楚的认识到自己是一名纳税人。你有纳税的义务就自然有了纳税人所享有的权利。在一个现代社会当中，政府不应该再是你需要下跪动不动就感恩戴德的父母官。如果把国家比喻为你居住的小区 ，政府只不过是你花钱雇佣的物业公司。维护小区的安全，保持小区的正常运作是物业公司理所当然应尽的责任和义务。他们所使用的每一笔物业管理费支出，我们都有权过问。如果他们做的不好我们应该随时都有权利把他们替换成另一家更好的物业公司，这才是现代社会当中最基本的公民意识。
请你记住了是我们养活了政府，而不是政府养活了我们 。
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博主的文献
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这次发帖间隔也太久了，上次还是上回发大水那会儿呢！真是累死我了，各位大佬赏个赞呗！原作者是老周横眉，图片也是视频截图，我其实没征得同意，甚至没留个言，有条件的大佬去看看视频吧，比干巴巴的文字有意思。
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